Reportes
Ingresos, morosidad, antigüedad de cartera, proyección, flujo de caja y reportes de gastos.
Meridian incluye un set completo de reportes financieros. Todos comparten la posibilidad de filtrar por periodo y, según el reporte, por método de pago, categoría, proveedor o etiqueta. La mayoría se pueden imprimir y, cuando esté disponible, exportar a Excel o CSV.
Reporte de ingresos
Análisis de pagos cobrados en un periodo.
Filtros:
- Desde / Hasta: rango de fechas.
- Método: Todos / Efectivo / Transferencia / Tarjeta / Cheque / Otro.
- Agrupar por: Día / Semana / Mes.
KPIs superiores:
- Total cobrado en el periodo.
- Número de pagos.
- Promedio por pago.
Visualizaciones:
- Gráfico de barras con la evolución temporal del ingreso.
- Tabla “Desglose por método de pago”: cada método con su número de pagos, total y % del total.
Acciones: Imprimir / Exportar Excel.
Reporte de morosidad
Lista de clientes con cargos vencidos.
Filtro principal: Días mínimos de mora (por defecto 30).
KPIs superiores:
- Clientes morosos.
- Vencido total (suma de todos los cargos vencidos).
- Promedio de mora en días.
Tabla de clientes morosos:
- Cliente
- Contacto (teléfono y correo)
- Estado del cliente
- Días de mora (con ícono de severidad)
- Cargos vencidos
- Monto vencido
- Saldo total
- Acciones (ir al cliente, registrar pago, etc.)
Antigüedad de cartera
Este reporte distribuye los adeudos de los clientes en buckets de antigüedad: vigente, 1–30, 31–60, 61–90 y +90 días. Es el clásico Aging Report que usan los despachos de cobranza.
Tarjetas superiores (totales por bucket):
- Vigente
- 1–30 días
- 31–60 días
- 61–90 días
- +90 días
Tabla de detalle por cliente: una fila por cliente con sus montos en cada bucket y el total. La última fila muestra los totales por bucket.
Cómo leerlo: un cliente en el bucket +90 debe priorizarse en la gestión de cobranza, mientras que uno con saldo solo en Vigente o 1–30 está en una etapa temprana.
Proyección de ingresos
Estimación de ingresos futuros basada en las suscripciones activas.
Filtro: Proyectar meses (1 a 12). Por defecto 3.
KPIs superiores:
- Total proyectado en el horizonte seleccionado.
- Promedio de suscripciones activas consideradas.
- Meses del horizonte.
Gráfico de barras con el ingreso esperado por mes.
Tabla “Detalle por mes” desglosando cuántas suscripciones de cada periodicidad aportan al total del mes.
Importante: la proyección solo considera suscripciones activas; no incluye cargos manuales, condonaciones ni nuevas suscripciones. Úsala como una guía, no como una predicción cerrada.
Flujo de caja
Compara ingresos vs gastos en un periodo. Es la radiografía de cuánto dinero entra y cuánto sale de tu negocio.
Filtros:
- Desde / Hasta: rango a analizar.
- Agrupar por: Día / Semana / Mes.
KPIs superiores:
- Total ingresos
- Total gastos
- Flujo neto (ingresos − gastos)
Gráfico de doble barra (verde para ingresos, rojo para gastos).
Tip: un flujo neto negativo y creciente es señal de alerta. Revisa los reportes de gastos por categoría para encontrar dónde se está yendo el dinero.
Reportes de gastos
Vistas analíticas del módulo de gastos, con 4 pestañas:
| Pestaña | Qué muestra |
|---|---|
| Resumen | Total de gastos, número de gastos, gráfico de evolución temporal. |
| Por categoría | Distribución del gasto por categoría (gráfico de barras y detalle). |
| Por proveedor | Lo mismo pero agrupado por proveedor. |
| Por etiqueta | Distribución por etiqueta. |
Filtros comunes: Desde / Hasta / Agrupar por (Día / Semana / Mes).
Exportar: el botón “Exportar CSV” está disponible desde la pestaña Resumen.